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摩根中國雙息平衡基金產品經理張致寧指出,以往平衡型基金因為股債雙邊配置,常給人報酬漲不贏股市的印象,事實上,陸股由於波動較大,如果能透過平衡型資產介入,反而能達公教貸款試算到攻守兼備效果,且在行情看漲時,透過基金主動式選股優勢,並針對股債配置做靈活調整,更能創造超額報酬機會。

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陸股近期從高點小幅拉回修正,但隨著19大會議即將召開,市場預期在官方維穩目標下,大陸資產長線漲勢不會因此停歇,投信法人指出,受惠大陸股債齊揚,反映在投信發行的中國平衡型基金績效上,不論今年來或下半年來的績效,皆完勝上貸款試算證指數同期漲幅,也推升中國平衡型基金的規模水位。

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張致寧強調,陸股自下半年來漲勢急起直追,但漲幅仍落後全球市場,當前不僅估值仍處低檔,在基本面加溫,搭配19大換屆會議即將召開,政策維穩訊號強烈下,看好陸股落後補漲潛力。

法人指出,第4季向來是歐美傳統旺季,配合大陸金九銀十、十一長假、1111光棍節等消費題材,替行情再加溫,從數據來看,也可發現近十年A股在第4季的平均漲幅,明顯優於其他季度,漲勢甚至有機會延續到隔年首季,搭配下半年人民幣在人行維穩訊號下轉向升值,又有A股入摩題材引領北向資金動能加溫,可推升A股投資熱度。

群益中國金采平衡基金經理人顏世龍表示,大陸外匯制度屬於管理浮動匯率方式,在資金流動及波動的控制上較成熟市場的完全浮動匯率方式更為穩定,因此,大陸境內與離岸人民幣債不易受國際債市影響。

加上債券有定期債息作後盾,加上人民幣債券又具有波動較低、收益較佳特性(相對國際債市),回顧過去A股下跌、盤整或上漲階段,人民幣債券走勢穩健向上,若能搭配股票投資,應可有效幫投資人趨吉避兇。

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